Оригинальные, но перспективные инвестиции в формате ESG
Любой разбирающийся в деньгах современник с ходу назовет выгодные и общепринятые направления инвестирования — депозиты, драгметаллы, акции нефте-газа и валюта. Интернет-гиг добавит пару слов про биткойн. Отягощенный возрастом обыватель вспомнит про автомобили и недвижимость. Романтик скажет, что инвестировать нужно в детей. Однако, все эти примеры инвестиций отличаются от того, о чем написано в этой бизнес-идеи.
Что такое инвестирование в бытовом определении? Покупка и хранение какого-либо актива с последующей продажей по более высокой цене. Полученная прибыль, рассчитанная на время хранения, определяет выгодность инвестиций. Если речь идет об акциях, там небольшую сумму можно получить в качестве дивидендов.
Например, покупка золота за условный миллион рублей выдается за инвестиции. Особенно, когда через 5 лет это золото продается за полтора миллиона рублей. Какая же тут выгодность? Полмиллиона рублей? С учетом пятилетнего хранения прибыльность выходит на уровень 100 тысяч рублей в год. Или 10% в год. Очень скромная цифра. Но все равно их можно считать инвестициями.
Правда не всем подходит такой формат заработка. И дело не в условном миллионе рублей, который необходимо первоначально вложить в золото. Ситуация на рынке может измениться кардинально. Как уже случалось неоднократно — цена на золото может упасть. Тогда возможна ситуация, что купленное пять лет назад сейчас будет стоить тот же миллион рублей. Или гораздо дешевле. Нужны ли такие инвестиции?
Есть еще одна область инвестиций, которую большинство крупных профессиональных инвесторов пока обходят стороной. Из-за недостаточности объем. Тем не менее, в этой нише регулярно растут цены и спрос. Чем и пользуются обычные люди, с удовольствием размещая инвестиции в этом направлении. Поскольку ниша довольна новая, стоимость активов небольшая.
ESG-инвестиции — что это такое
Аббревиатура ESG складывается из трех слов — Environmental, Social и Corporate Governance. Окружающая среда, Общественный ресурс и Корпоративное управление. Следовательно, она объединяет компании, соответствующие этим определениям.
ESG-инвестиции — размещение средств в компании, работающие по принципу экологичности, социальной значимости и корпоративного управления. Говоря простым языком, это ответственный бизнес, который не вредит окружающей среде, соблюдает этические и нравственные принципы, не наносит ущерба здоровью человека.
То есть, в список ESG-компаний точно не попадут компании, которые зарабатывают на истощении недр планеты, вырубают леса, расходуют пресную воду, выбрасывают в атмосферу парниковые газы, производят вредную продукцию (к примеру, сигареты, алкоголь и т.д.) имеют на производстве низкие условия труда, не работают с профсоюзами, умножают коррупцию (например, премируют только руководящий состав, а рядовым сотрудникам снижают заработную плату) и тому подобное.
Принципы ESG были сформированы в 2005 году группой международных институциональных инвесторов. Инициативу поддержали в ООН, включая тогдашнего генерального секретаря организации — Кофи Аннана. На текущий момент в мире насчитываете более 3500 компаний, придерживающихся принципов ESG.
Что характерно, многочисленные исследования последних лет показывают, что многие инвесторы оценивают компании не только по прибыльности, но и по ответственному ведению своих дел. Так, до 70% инвесторов готовы отозвать свои инвестиции, если заподозрят компанию в нанесении вреда окружающей среды, нарушении прав человека, расовой дискриминации и нетерпимости. И это не просто опросы, а точный вектор, куда рынок инвестиций идет. Более того, отказ инвесторов от компании крайне негативно сказывается не только на её рейтингах, но и стоимости. Что сулит потерю инвестиций, а не прибыль. Следовательно, рассуждая здраво, инвест-рынок направлен в сторону ESG. И других путей у него похоже нет.
Почему за ESG-инвестициями будущее
Ответственное отношение к природе и социальная направленность компаний являются не только жестом добровой воли, но и вектором развития мировой экономики. Так, крупнейшие страны стараются развивать «зеленые» технологии и ограничить тот вред, который может быть нанесен окружающей среде. Для этого вводят различные запреты на «грязное» производство. Отказ от двигателей внутреннего сгорания некоторыми государствами и крупными автопроизводителям как раз относится к ESG. К слову, большие объемы ESG-инвестирования находится в области производства электромобилей и других экологичных транспортных средств.
Все это разворачивает рынок инвестирования в «зеленую область». По данным аналитиков объемы ESG-фондов растет в геометрической прогрессии. Только за последний год число инвестиций в ESG-компании увеличилось в 3 раза. Или 300%. Это не золото с десятью процентами в год.
Некоторые читатели hobiz.ru могут обозвать ESG хайп-проектами, зарабатывающими на новом увлечении. Это не так. Наоборот. Крупные компании и мировые бренды делают все, чтобы попасть на рынок ESG. Поскольку в будущем там будет очень много денег, а значит вся прибыль будет там. Тем более, стоит взглянуть на лидеров ESG-отрасли, чтобы понять, что это навсегда. Среди ESG-компаний можно найти Microsoft, Apple, Amazon, Tesla, Nio и Vestas Wind Systems. Даже не стоит представлять их, поскольку они и так знакомы всем.
В России данный тренд только набирает свою популярность. С одной стороны компании подтягиваются, чтобы встать на путь ответственного бизнеса и попасть в ESG-список. С другой начали проявляться отечественные фонды, специализирующиеся на ответственном инвестировании. Они размещают средства в ценные бумаги только ESG-компаний.
Еще идеи инвестиций:
- Мал золотник, да дорогой: как правильно зарабатывать на инвестициях в золото,
- Как в России покупать акции: 3 способа покупки ценных бумаг,
- Понятная инструкция: как выгодно инвестировать свои сбережения в индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Специально для hobiz.ru