Как в России покупать акции: 3 способа и понятная инструкция по инвестированию в ценные бумаги с целью получения прибыли. Бонус: 25 тысяч в подарок

Мало кто не слышал об акциях Газпрома, Аэрофлота, Магнита, ВТБ и прочих крупных российских компаний. Некоторые даже знают, что их можно покупать для приумножения собственного капитала. Но, мало кто переходит к практике и действительно покупает акции. Из-за боязни сложности процессов, дороговизны ценных бумаг, различных рисков и подводных камней. Хотя это очень просто и довольно дешево. Главное начать! Так как же покупать акции правильно?

Все свободные деньги должны работать и приносить прибыль — главное правило современного человека!

Мало получать одну зарплату. И две зарплаты — тоже мало. Три зарплаты, пожалуй, смогут стать весомым аргументом в пользу удовлетворения потребностей. Остается вопрос — а отдыхать когда? Правда, текущие реалии таковы, что у некоторых читающих hobiz.ru зарплата не отвечает действительности — цены растут быстрее, чем прибавляют денег. Например, по данным Росстата за 2020 год цены на новые автомобили выросли на 13,3%. Поэтому и четыре заработные платы не способны удовлетворить всех месячных запросов. Чтобы и покушать, и автомобиль, и квартира побольше, и соседи по приятнее. А лучше всего отдельный дом. И не один автомобиль, а два. И детям — квартиры. «Воу-воу палехчэ!». Правда, иногда мечты помогают выбрать правильное направление и жизненные цели этого пути.

Традиционная работа с ежемесячным окладом, как ни странно, экспертами относится к рискованному способу заработка. Потому что прибыль одного человека — работника — напрямую зависит от другого — работодателя. И, к сожалению, не каждый работодатель честен со своими сотрудниками. Выдуманные штрафы за каждую мелочь; лишение премий за невыполнение завышенного плана; сверхурочные, проходящие бесплатно, потому что идут они в ваше свободное время и выходные дни; и множество других причин, придуманных хитрым руководством, для снижения расходов на заработную плату своим сотрудникам. Все же для себя — любимых. В список которых вы не входите. И если ставится вопрос таким ребром, то хочется дополнительно спросить — вы себя тоже не любите?

Хорошо поставленный вопрос может долгое время оставаться без ответа. Хобиз знаем наверняка лишь одно — обеспечение светлого будущего сегодня требует не только сохранения, но и приумножения имеющегося капитала. Поэтому-то, всё чаще, получив деньги, думаешь как сделать так, чтобы их стало внезапно больше. И чтобы телодвижений поменьше. Эдакий пассивный доход.

Банковские депозиты, криптоденьги, драгоценные металлы, недвижимость или традиционная валюта — типичные примеры инвестирования из недавнего настоящего. Сегодня этот список дополнился простым, но достаточно эффективным инструментом — инвестирование в ценные бумаги ведущих российских компаний. И не только российских. Их главное преимущество — доходность по ценным бумагам может быть не ограниченной.

Покупка акций — с чего начать? Простыми словами о сложных инструментах

Покупка ценных бумаг или инвестирование в акции — это активный способ приумножения собственных сбережений. И как у любого другого финансового инструмента, у покупки акций есть определенные риски. И главный риск — потеря всех вложений. Чтобы избежать этого досадного недоразумения, необходимо знать некоторые тонкие моменты.

Незнающий человек может считать, что покупка акций сродни финансовой пирамиде: акций много — денег мало; вложишь в одни — потеряешь все; лучше закопать деньги под яблоней. Таким людям желательно вообще не инвестировать в ценные бумаги. Главное, чтобы они запомнили, где закопали деньги, под каким деревом. Остальные могут задуматься об этой возможности получения прибыли; и постараться понять, что же такое — акции и как с ними работать.

Акция — ценная бумага, выражающая долю владения компанией. Акция дает право владельцу (акционеру) на получение части прибыли (дивидендов) компании и части её имущества, оставшегося в случае ликвидации последней. Получаемые доли пропорциональны количеству акций, находящихся в собственности акционера. Чем больше акций — тем больше долей.

Компании-эмитеты, вышедшие на рынок ценных бумаг, с помощью собственных акций напрямую привлекают самый дешевый и долгосрочный капитал — деньги физических и юридических лиц; повышают собственную стоимость и получают известность на финансовом рынке. То есть, акции для них такой же инструмент, как и для их покупателей.

Покупатель ценных бумаг и акций имеет несколько возможностей получения прибыли. С одной стороны, покупая акции какой-либо компании, акционер становится владельцем доли компании и в будущем будет получать часть прибыли, пропорционально своей доли, в виде дивидендов. С другой — сами акции являются долевыми ценными бумагами и представляют собой инвестиционный инструмент. Потенциал акции, в качестве инвестиций, связан с тем, что ценные бумаги обращаются на финансовом рынке. Извлекаемая прибыль, в этом случае, зависит от рыночной стоимости акции. Колебания стоимости ценных бумаг, в разные периоды времени, могут быть существенными и на порядок превосходить как стоимость покупки, так и непосредственно дивиденды.

Многие акции, обращающиеся на рынке, пользуются спросом именно из-за колебаний их стоимости и возможности заработка на ценовой разнице, нежели из-за возможных дивидендов, начисляемых компаниями-эмитетами.

Так, разница между ценой покупки и продажи акции может достигать 1000%, а данное колебание умещается в пару дней. Например, цена одной акции одной компании в понедельник была 100 рублей, к среде стала — 100 000 рублей. Купив в понедельник 100 акций за 10 000 рублей, к среде, после продажи акций, владелец становится миллионером с капиталом в 10 000 000 рублей. Десять миллионов из десяти тысяч. Мечты сбываются? Десяти миллионов рублей достаточно для достижения заветного — автомобиль, квартира, а лучше дом, и хорошие соседи? И про детей не забывайте!

Конечно, на практике, инвестиции в акции это довольно долгосрочный финансовый инструмент. Но и вышеуказанный пример основан на реальных событиях. Причем не в рублях, а в долларах. Главное понять — покупка и продажа акций — отличный финансовый инструмент для приумножения собственного капитала.

Эксперты финансового рынка убеждены в том, что на сегодня рынок ценных бумаг в России является лучшим вариантом дополнительного дохода. Даже не занимаясь самими ценными бумагами, а лишь полагаясь на их дивидендтную доходность. Так, в 2020 году акции Сургутнефтегаза показали уровень доходности по дивидендам в 13,7%, Транснефть — 7,5%, Сбербанк — 7,2%. Для сравнения, накопительный депозит, размещенный в любом российском банке, за год принесет не более 4,07% — 6,00%. И этими деньгами нельзя распоряжаться, то есть, их нельзя реинвестировать в другой инструмент, в случае каких-либо внешних факторов. Точнее можно снять деньги с депозита раньше срока размещения, но тогда доходности у этих вложений не будет. В отличие от акций. Их можно продать в любой момент, либо, наоборот, купить за день выплаты дивидентов. И получить доход. То есть, ценные бумаги — тот случай, когда нужно обязательно попробовать заработать на них. И дело за малым — купить эти акции!

Как правильно покупать акции российских компаний? Три основных доступных способа

Первый способ, самый очевидный. Существуют компании, продающие свои ценные бумаги самостоятельно. Любой желающий может купить их, обратившись в администрацию компании напрямую. Но, стоимость акций у неизвестных предприятий мала, а дивиденды, выплачиваемые по этим акциям, — копейки, если выплачиваются конечно же. С такими предложениями дело лучше не иметь, если вы не уверены в деятельности и будущем предприятия. Увы, скажем честно, продавцы акций могут использовать мошеннические схемы.

Если и покупать акции напрямую, то лучше акции крупных и известных компаний. Например, акции Газпром можно купть через их банк — Газпромбанк; акции ВТБ, соответственно, через банк ВТБ24; акции Сбербанк — в отделениях банка этой компании.

Посетите любое ближайшее к вам банковское отделение. Вероятно в нем вы встретите еще несколько предложений прямой покупки ценных бумаг крупных российских предприятий. Плюс такого незамысловатого подхода — физическое обладание купленными акциями. Минусы тоже очевидны — чтобы продать бумажные акции, необходимо вновь посетить банковское учреждение. К тому же, количество компаний, продающих ценные бумаги через банки, весьма ограниченно. Конечно, все эти компании очень крупные и надежные. Что тоже можно посчитать весомым плюсом.

Акции некоторых компаний можно купить через мобильное приложение вашего банка. Это второй способ инвестирования в ценные бумаги. Конечно, если ваш банк оказывает такую услугу. Как правило, приобретение ценных бумаг проходит через паевый или инвестиционный фонд. То есть, фактически, воспользовавшись этой услугой, вы покупаете часть от большого набора акций, владельцем которых выступает фонд. Какие компании составляют этот пул — от вас не зависит. Плюсом такого подхода является то, что все риски и управление активами на себя берет фонд. Вы лишь получаете (или не получаете) прибыль от своих инвестиций. О деятельности подобных фондов хобиз подробнее опишет ниже.

Поэтому самые прибыльные и интересные ценные бумаги компаний лучше покупать самостоятельно. А это третий, но самый главный способ инвестирования в ценные бумаги.

Все акции и ценные бумаги реализуются через специальные фондовые биржи. Например, акции российских компаний обращаются через Московскую Биржу. Там к покупке предлагают акции более 300 российских компаний! Инвестор, желающий купить их, то есть стать участником биржи, должен открыть специальный брокерский счет через уполномоченного фондового брокера.

Фондовый брокер — организация-оператор, позволяющая любому покупателю самостоятельно работать с ценными бумагами на фондовых биржах. Стоить сразу заметить — у брокера, работающего в Российской Федерации, должна быть соответствующая лицензия Центрального Банка России. Брокер предоставляет финансовые инструменты; выступает в роли регулятора и налогового агента, учитывающего все действия с ценными бумагами, включая расчет и уплату налогов от полученной прибыли с акций. Для контроля финансовых операций и применяется брокерский счет.

По закону: в случае, если брокер прекратит свою деятельность — акции, приобретенные через него, остаются у аукционера, то есть, покупателя.

Итак, чтобы самостоятельно купить акции Газпрома, Магнита, ВТБ, Аэрофлота, Сбербанка и других известных компаний, необходимо выйти на биржу через любую брокерскую компанию, имеющую государственную лицензию. С распространением сети Интернет, данную процедуру можно осуществлять из дома, с помощью специальных программ — торговых терминалов — обновляемых информационных панелей, организующих доступ к биржевым торгам — QUIK.

Для самостоятельной работы на фондовой бирже необходимо обладать опытом, фундаментальными знаниями в области финансов и большим запасом свободного времени. Хобиз напоминает, что инвестирование в акции с целью получения прибыли — активный способ заработка. То есть, объем полученной прибыли зависит только от вашей деятельности в качестве трейдера и правильности решения по ценным бумагам.

Ключевое преимущество самостоятельной работы на бирже — возможность выбора компаний, чьи акции хочет приобрести трейдер. Ведь пресловутые акции Магнита приобретаются именно так. Поскольку в одноименных продуктовых магазинах они не продаются.

Гибридный вариант самостоятельной работы через брокера также подразумевает участие в паевых инвестиционных фондах (ПИФ). Как и в случае с банком. Доверительное управление имущественным фондом (акциями и другими ценными бумагами) специализированной управляющей компанией с целью увеличения стоимости имущества фонда. ПИФ формируется из денег участников. Согласно вложенным суммам распределяются паи фонда — именная ценная бумага, удостоверяющая право владельца на часть имущества фонда и прибыли согласно долям. Деятельность ПИФов также полностью регулируется законами Российской Федерации.

Основные преимущества участия в паевых фондах финансовых брокеров:

• финансовая доступность: не редко стоимость минимальной части пая не превышает 100 рублей;
• жесткий финансовый контроль со стороны государства;
• отсутствие налогообложения на получение прибыли на время владения паем;
• профессиональное управление со стороны управляющей компанией: минимизация инвестиционных рисков;

Новичкам, желающим инвестировать в ценные бумаги малоизвестных предприятий, лучшего всего воспользоваться подобными предложениями. Через собственный банк или брокера — выбор за вами. Как правило, брокер предлагает больше вариантов, чем банк.

Акции — как покупать и продавать самостоятельно через брокера

Если с паевыми фондами у читателей хобиз все понятно. Этот способ довольно простой. Всё делают специалисты фондов, владельцам паев остается лишь наблюдать за финансовыми показателями. Тем не менее, паевые фонды это не настоящий рынок акций. Поэтому большой интерес возникает в области самостоятельной торговли акциями с помощью брокерских компаний. Правда, остается вопрос — это не сложно? Нет, все довольно просто.

После выбора подходящего брокера, необходимо подать заявку на открытие счета. Как отмечалось выше, у большинства брокеров это делается удаленно в автоматическом режиме — через Интернет. Нужно быть готовым к тому, что в процессе онлайн-регистрации потребуется подтвердить личность: с помощью копий документов, номера мобильного телефона или через аккаунт Госуслуг.

С открытием счета необходимо скачать, установить и настроить торговый терминал QUIK. Терминал выпускается под различные платформы — от персонального компьютера, до смартфона, работающего на Android или iOS. Это самый простой и дешевый способ осуществления самостоятельной деятельности на биржах. Многие брокеры обладают собственным фирменным quik-приложением.

Хобиз напоминает, что для начала работы на бирже требуется наличие наличных на вашем счете у брокера. В качестве тренировки и оценки своих возможностей можно воспользоваться виртуальным счетом брокера (если он предоставляет такую возможность). В этом случае терминал будет имитировать покупку и продажу реальных акций, прибыль будет не настоящей, впрочем, и потери — тоже.

После изучения теоретической части можно приступать к непосредственной покупке акций. Для этого выбирается компания-эмитет и происходит ознакомление с её основными показателями: дивиденды, объемы, ликвидность, история стоимости и тому подобное. Если все устраивает, покупается нужное количество акций выбранной компании. Продажа акций через терминал происходит аналогично. Прибыль и расходы фиксируются на вашем брокерском счету. Пополнение и вывод денег осуществляется различными способами: карты оплаты, электронные деньги, переводы и даже криптовалюта (некоторые брокеры).

Начиная собственную инвестиционную деятельность, основанную на работе с ценными бумагами, важно понимать — никаких финансовых гарантий нет. Акции, даже самых крупных и надежных компаний, могут терять стоимость весьма продолжительное время. На это влияет множество внешних и внутренних факторов. В этот период компания обычно не выплачивает дивиденды. То есть, подобная покупка не несет в себе никакой быстрой прибыли. Продажа акций по ценам, ниже покупных — гарантированный убыток. Ни сама компания, ни фондовый брокер, через кого осуществлялась покупка, ни государство — не будут возмещать эти потери. Все действия, осуществляемые на фондовых биржах, делаются под собственную ответственность. Это единственный риск от самостоятельной работы с ценными бумагами.

Чтобы снизить риски, научиться работать на бирже и понять механизм ценообразования, особенно новичкам, рекомендуем работать с «голубыми фишками».

Что такое «голубые фишки»? Или как найти гарантированную прибыль на акциях

В казино, традиционно, игровые фишки с самым крупным номиналом имеют голубой цвет. Вслед за этим, на рынке акций «голубыми фишками» стали называть акции крупных компаний, показывающих высокую ликвидность и стабильные показатели доходности.

Со временем, на фондовых рынках, образовался индекс «голубых фишек» — индикатор всего рынка, учитывающий цены сделок с самыми ликвидными эмитетами. Акции компаний из индекса образуют «первый эшелон». Считается, что рост или падение цен на «голубые фишки» обязательно влекут за собой соответствующие состояние рынка.

Конечно, нет общепризнанных критериев и способов отнесения акций к «первому эшелону». У каждой биржи и даже трейдера есть собственный список «голубых фишек». Так, например, Московская Биржа рассчитывает индекс по акциям следующих компаний:

• Газпром
• Сбербанк
• Лукойл
• Магнит
• Новатэк
• Сургутнефтегаз АО
• Норникель
• Роснефть
• ВТБ
• Татнефть
• МТС
• Алроса
• Московская биржа
• Интер РАО
• Северсталь

На практике акции этих компаний имеют стабильную тенденцию к росту. Правда не всегда внятному. Не редко, встречаются периоды, когда акции «второго эшелона» показывают гораздо больший доход при общем падении «первого эшелона». Ключевой момент приобретения «голубых фишек» заключается в их общей большой ликвидности. Следовательно, их проще продать, а рост цены лечге спрогнозировать.

По акциям «первого эшелона» можно найти множество аналитического материала, самые стабильные ПИФы с низкими рисками, обычно, строятся на этих акциях. Эксперты, в основном, делают свои работающие рекомендации по этим компаниям.

Следовательно, самостоятельная торговля «голубыми фишками» характеризуется прогнозируемым ростом доходности и минимальными рисками.

И, главное, начав инвестирование в акции, нужно всегда помнить — фондовые рынки всегда растут. Научитесь правильно выбирать моменты: покупать на падении; продавать на росте. Это приходит с опытом. А опыт гарантирует вам стабильное будущее, независимо от третьих людей.

Тинькофф-инвестиции — быстрый доступ к фондовой бирже

Говоря о брокерских фондах, можно вспомнить брокера Тинькофф-инвестиции. От одноименного банка. Почему именно он?

Наибольшее число россиян, инвестирующих в акции, выбирают Тинькофф. Да-да, Тинькофф-инвестиции первый брокер в России по количеству активных клиентов на Московской бирже по данным на сайте www.moex.ru. Естественно, он имеет государственную регистрацию — лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, выдана ЦБ РФ.

До 31 марта 2021 дарят 25 тысяч рублей акциями за прохождение уроков в Тинькофф Инвестиции! Для этого необходимо открыть брокерский счет в компании. И перейти к изучению теоретического курса по инвестициям в ценные бумаги. Весь курс состоит из 10 заданий. Каждое задание заканчивается тестированием. Если ответить верно более, чем на 50% вопросов в тесте — начисляется бонус за задание в виде акций. Общий бонус после 10 заданий представляет собой пакет акций, общей стоимостью 25 000 рублей.

Так как можно начать зарабатывать на акциях и получить бонус в 25 тысяч рублей? Нужно открыть счет в Тинькофф-инвестиции. Брокерский счет открывается бесплатно.

Еще похожие бизнес-идеи:

• Купил за 3 рубля, продал за 50: как создать личный фонд сбережений с помощью монет и заработать на этом,
• Как сохранить и даже приумножить собственные деньги: хорошие варианты безопасного инвестирования,
• «Штука баксов» — это много или мало? Как инвестировать, чтобы быть в прибыли.

Специально для hobiz.ru