Как в России покупать акции: доступная инструкция по инвестированию в ценные бумаги с целью получения прибыли

Многие из нас хотят купить акций Газпрома, Аэрофлота, Магнита, ВТБ и прочих крупных российских компаний. Для приумножения собственного капитала. Но, мало кто переходит к практике и действительно покупает акции. Из-за боязни дороговизны, рисков и подводных камней. Хотя, в реальности, это очень просто и дешево — от 5 000 рублей. А риски — минимальны! Так как же покупать акции правильно?

Деньги должны работать и приносить прибыль — главное правило современного человека! Мало получать одну зарплату, и две зарплаты — тоже мало. Традиционная работа, как ни странно, относится к рисованному способу заработка. Потому что прибыль одного человека — работника — напрямую зависит от другого — работодателя. И, к сожалению, не каждый работодатель честен со своими сотрудниками. Поэтому-то, всё чаще, получив деньги, думаешь как их не только сохранить, но и приумножить. Ради обеспечения своего светлого будущего!

Банковские депозиты, криптоденьги, драгоценные металлы, недвижимость или валюта — типичные примеры инвестирования из недавнего прошлого. Сегодня этот список дополнился простым, но эффективным инструментом — инвестирование в ценные бумаги ведущих российских компаний. И не только российских.

Акции — с чего начать?

Покупка или инвестирование в акции — это активный способ приумножения собственных сбережений. И как у любого другого финансового инструмента, у покупки акций есть определенные риски. И главный риск — потеря всех вложений. Чтобы избежать этого досадного недоразумения, необходимо знать некоторые тонкие моменты.

Незнающий человек может считать, что покупка акций сродни финансовой пирамиде: акций много — денег мало; вложишь в одни — потеряешь все; лучше закопать деньги под яблоней. Таким людям желательно вообще не инвестировать в ценные бумаги. Главное, чтобы они запомнили, где закопали деньги. Остальные могут задуматься об этой возможности получения прибыли; и постараться понять, что же такое — акции и как с ними работать.

Акция — ценная бумага, выражающая долю владения компанией. Акция дает право владельцу (акционеру) на получение части прибыли (дивидендов) компании и части её имущества, оставшегося в случае ликвидации последней. Получаемые доли пропорциональны количеству акций, находящихся в собственности акционера. Чем больше акций — тем больше долей.

Компании-эмитеты, вышедшие на рынок ценных бумаг, с помощью собственных акций напрямую привлекают самый дешевый и долгосрочный капитал — деньги физических и юридических лиц; повышают собственную стоимость и получают известность на финансовом рынке. То есть, акции для них такой же инструмент, как и для их покупателей.

Покупатель ценных бумаг имеет несколько возможностей получения прибыли. С одной стороны, покупая акции какой-либо компании, акционер становится владельцем доли компании и в будущем будет получать часть прибыли, пропорционально своей доли, в виде дивидендов. С другой — сами акции являются долевыми ценными бумагами и представляют собой инвестиционный инструмент. Потенциал акции, в качестве инвестиций, связан с тем, что ценные бумаги обращаются на финансовом рынке. Извлекаемая прибыль, в этом случае, зависит от рыночной стоимости акции. Колебания стоимости ценных бумаг, в разные периоды времени, могут быть существенными и на порядок превосходить как стоимость покупки, так и непосредственно дивиденды.

Многие акции, обращающиеся на рынке, пользуются спросом именно из-за колебаний их стоимости и возможности заработка на ценовой разнице, нежели из-за возможных дивидендов, начисляемых компаниями-эмитетами.

Так, разница между ценой покупки и продажи акции может достигать 1000%, а данное колебание умещается в пару дней. Например, цена одной акции одной компании в понедельник была 100 рублей, к среде стала — 100 000 рублей. Купив в понедельник 100 акций за 10 000 рублей, к среде, после продажи акций, владелец становится миллионером с капиталом в 10 000 000 рублей. Мечты сбываются? Хотя, на практике, инвестиции в акции это, обычно, долгосрочный финансовый инструмент. Но и пример основан на реальных событиях.

Как же купить эти самые акции?

Конечно, существуют компании, продающие свои ценные бумаги самостоятельно. Любой желающий может купить их, обратившись в компанию напрямую. Но, стоимость акций у неизвестных компаний мала, а дивиденды — копейки. С такими предложениями дело лучше не иметь, если вы не уверены в их деятельности и будущем предприятия. Увы, продавцы акций могут использовать мошеннические схемы.

chart-hobiz.ru-1905224_1280

Если и покупать акции напрямую, то лучше акции крупных и известных компаний. Например, акции Газпром можно приобрести через Газпромбанк; акции ВТБ, соответственно, через банк ВТБ24; акции Сбербанк — в банках этой компании. Посетите ваш банк. Вероятно в нем вы встретите еще несколько предложений прямой покупки ценных бумаг предприятий. Плюс такого подхода — физическое обладание акциями; минусы — чтобы продать их, необходимо вновь посетить банковское учереждение; к тому же, количество компаний, продающих ценные бумаги через банки, весьма ограниченно.

Самые прибыльные и интересные ценные бумаги компаний реализуются через специальные фондовые биржи, например, акции российских компаний обращаются через Московскую Биржу. Там к покупке предлагают акции более 300 российских компаний! Инвестор, желающий купить их, то есть стать участником биржи, должен открыть специальный брокерский счет.

Фондовый брокер — организация-оператор, позволяющая любому покупателю самостоятельно работать с ценными бумагами на фондовых биржах. Стоить сразу заметить — у брокера, работающего в Российской Федерации, должна быть соответствующая лицензия Центрального Банка России. Он предоставляет инструменты; выступает в роли регулятора и налогового агента, учитывающего все действия с ценными бумагами, включая расчет и уплату налогов от полученной прибыли с акций. Для этого и нужен брокерский счет.

В случае, если брокер прекратит свою деятельность — акции, приобретенные через него, остаются у аукционера, то есть, покупателя.

Итак, чтобы самостоятельно купить акции Газпрома, Магнита, ВТБ, Аэрофлота и других известных компаний, необходимо выйти на биржу через любую брокерскую компанию, имеющую государственную лицензию. С распространением сети Интернет, данную процедуру можно осуществлять из дома, с помощью специальных программ торговых терминалов — обновляемых информационных панелей, организующих доступ к биржевым торгам — QUIK.

финансы деньги график

Для самостоятельной работы на фондовой бирже — трейдером — необходимо обладать опытом, фундаментальными знаниями в области финансов и большим запасом свободного времени. Напомним, что инвестирование в акции, с целью получения прибыли — активный способ заработка. То есть, объем полученной прибыли зависит только от деятельности трейдера и правильности решения по ценным бумагам.

Ключевое преимущество самостоятельной работы на бирже — возможность выбора компаний, чьи акции хочет приобрести трейдер. То есть, пресловутые акции Магнита приобретаются именно так.

Третий вариант инвестирования в акции — участие в паевых инвестиционных фондах (ПИФ). Доверительное управление имущественным фондом (акциями и другими ценными бумагами) специализированной управляющей компанией с целью увеличения стоимости имущества фонда. ПИФ формируется из денег участников. Согласно вложенным суммам распределяются паи фонда — именная ценная бумага, удостоверяющая право владельца на часть имущества фонда и прибыли согласно долям. Деятельность ПИФов полностью регулируется законами Российской Федерации.

Основные преимущества участия в паевых фондах:

  • финансовая доступность: не редко стоимость одного пая не превышает 1 000 рублей;
  • жесткий контроль со стороны государства;
  • отсутствие налогообложения на получение прибыли на время владения паем;
  • профессиональное управление со стороны управляющей компанией: минимизация инвестиционных рисков;

Не редко, что брокерские компании имеют подобные инструменты или собственные ПИФы. Новичкам, желающим инвестировать в ценные бумаги малоизвестных предприятий, лучшего всего воспользоваться подобными предложениями.

Акции — как покупать и продавать самостоятельно через брокера

Большое число вопросов возникает в области самостоятельной торговли акциями с помощью брокерских компаний. Хотя ничего сложного в этом — нет.

После выбора подходящего брокера, необходимо подать заявку на открытие счета. Как отмечалось выше, у большинства брокеров это делается удаленно — через Интернет. Нужно быть готовым к тому, что в процессе регистрации потребуется подтвердить личность: с помощью копий документов, номера мобильного телефона или через аккаунт Госуслуг.

С открытием счета необходимо скачать, установить и настроить торговый терминал QUIK. Терминал выпускается под различные платформы — от персонального компьютера, до смартфона, работающего на Android. Это самый простой и дешевый способ осуществления самостоятельной деятельности на биржах. Напоминаем, что для начала работы требуется наличие наличных на вашем счете у брокера. В качестве тренировки и оценки своих возможностей можно воспользоваться виртуальным счетом брокера. В этом случае терминал будет имитировать покупку и продажу реальных акций, прибыль будет не настоящей, впрочем, и потери — тоже.

Перед началом работы необходимо изучить функционал и возможности работы торгового терминала. В этом поможет сам брокер. Как правило, на его сайте собрана вся необходимая документация, описывающая работу QUIK-терминалов. После изучения можно приступать к непосредственной покупке акций. Для этого выбирается компания-эмитет и происходит ознакомление с её основными показателями: дивиденды, объемы, ликвидность, история стоимости и тому подобное. Если все устраивает, покупается нужное количество акций выбранной компании. Продажа акций через терминал происходит аналогично. Прибыль и расходы фиксируются на вашем брокерском счету. Пополнение и вывод денег осуществляется различными способами: карты оплаты, электронные деньги, переводы и даже криптовалюта.

Начиная собственную инвестиционную деятельность, основанную на работе с ценными бумагами, важно понимать — никаких финансовых гарантий нет. Акции, даже самых крупных и надежных компаний, могут терять стоимость весьма продолжительное время. На это влияет множество внешних и внутренних факторов. В этот период компания обычно не выплачивает дивиденды. То есть, подобная покупка не несет в себе никакой быстрой прибыли. Продажа акций по ценам, ниже покупных — гарантированный убыток. Ни сама компания, ни фондовый брокер, через кого осуществлялась покупка, ни государство — не будут возмещать эти потери. Все действия, осуществляемые на фондовых биржах, делаются под собственную ответственность.

Чтобы снизить риски, научиться работать на бирже и понять механизм ценообразования, особенно новичкам, рекомендуем работать с «голубыми фишками».

Что такое «голубые фишки»? Или как найти гарантированную прибыль на акциях

В казино, традиционно, игровые фишки с самым крупным номиналом имеют голубой цвет. Вслед за этим, на рынке акций, «голубыми фишками» стали называть акции крупных компаний, показывающих высокую ликвидность и стабильные показатели доходности.

Со временем, на фондовых рынках, образовался индекс «голубых фишек» — индикатор всего рынка, учитывающий цены сделок с самыми ликвидными эмитетами. Акции компаний из индекса образуют «первый эшелон». Считается, что рост или падение цен на «голубые фишки» обязательно влекут за собой соответствующие состояние рынка.

Конечно, нет общепризнанных критериев и способов отнесения акций к «первому эшелону». У каждой биржи и, даже, трейдера есть собственный список «голубых фишек». Так, например, Московская Биржа рассчитывает индекс по акциям следующих компаний:

  • Газпром
  • Сбербанк
  • Лукойл
  • Магнит
  • Новатэк
  • Сургутнефтегаз АО
  • Норникель
  • Роснефть
  • ВТБ
  • Татнефть
  • МТС
  • Алроса
  • Московская биржа
  • Интер РАО
  • Северсталь

На практике акции этих компаний имеют стабильную тенденцию к росту. Но, не редко, встречаются периоды, когда акции «второго эшелона» показывают гораздо больший доход, при общем падении «первого эшелона». Ключевой момент приобретения «голубых фишек» заключается в их общей большой ликвидности, следовательно, их проще продать, а рост цены проще спрогнозировать.

За 2 года цена акции Сбербанка выросла с 98,15 рублей до 274,60 рублей.  Доходность на уровне 280%.
За 2 года цена акции Сбербанка выросла с 98,15 рублей до 274,60 рублей. Доходность на уровне 280%.

По акциям «первого эшелона» можно найти множество аналитического материала, самые стабильные ПИФы с низкими рисками, обычно, строятся на этих акциях. Эксперты, в основном, делают работающие рекомендации по этим компаниям.

То есть, самостоятельная торговля «голубыми фишками» характеризуется прогнозируемым ростом доходности и минимальными рисками.

И, главное, начав инвестирование в акции, нужно всегда помнить — фондовые рынки всегда растут. Научитесь правильно выбирать моменты: покупать на падении; продавать на росте. Это приходит с опытом. А опыт гарантирует вам стабильное будущее, независимо от третьих людей.

«Открытие брокер» — брокер, которого можно попробовать

Выбирая брокера, стоит задуматься о дополнительных возможностях и мелких факторах, влияющих на вашу непосредственную работу на фондовой бирже.

«Открытие брокер» — брокерская компания, работающая на фондовом рынке более 22 лет. Максимальный уровень надежности компании «ААА»; более 110 тысяч человек работают на бирже через данного брокера.

Но, это не основополагающие факторы. Ключевыми моментами являются:

  • Минимальный «порог входа» — 5 000 рублей;
  • Знания в области фондового инвестирования желательны, но не обязательны;
  • Низкие фиксированные комиссии брокера, устанавливаемые заранее и зафиксированные в договоре;
  • Открытие счета — бесплатно;
  • Возможность создания индивидуального инвестиционного решения;
  • Торговый терминал QUIK — бесплатно;
  • Широкие возможности обучения;
  • Потенциал роста прибыли от вложений — не ограничен.

Так почему бы не попробовать открыть «Открытие брокер»?

Еще похожие бизнес-идеи:

Специально для hobiz.ru

Акции это просто!
Заработок на инвестициях в ценные бумаги — Газпром, Сбербанк, Магнит, Втб и другие ведущие компании России.
Доходность до 280%!

Вопросы, сообщения об ошибках или опечатках в этой статье оставляйте, пожалуйста, в комментариях.