Как распознать фальшивые финансовые документы

Не хотите иметь дело с мошенниками? Читайте регулярно ХОБИЗ.RU, и у Вас будет реальная возможность избежать многих уловок нечестных контрагентов!

Ели Вам не очень «нравится» справка о зарплате клиента, кажется «подозрительным» свидетельство о государственной регистрации, или Вас смущают записи в трудовой книжке потенциального сотрудника, не отмахивайтесь от своих невольных подозрений — проверьте документы на подлинность.

По ремаркам специалистов вовсе не обязательно заказывать дорогостоящую экспертизу, чтобы опознать, например, подделку по состоянию бумаги. Большинство случаев позволяет отличить фальшивый документ от оригинала, «не отходя от кассы», просто уделив ему немного больше внимания.

Самый простой способ

Самый простой способ изготовить фальшивый документ — «отредактировать» готовый, убрав-добавив некоторые лишние и/или недостающие детали. Полагаю, всем понятно, почему мошенники аккуратно стирают «лишние» буквы, но дорисовывают недостающие цифры. Также бешеной популярностью у аферистов пользуется химический метод смывания или травления «лишних» слов. Очень результативна подмена одного или более листов в многостраничном договоре.

Что касается подделывания подписей и печатей — это классика, Вы и сами, наверняка, владеете парой приёмов. Например, МФУ офисный обыкновенный творит чудеса. Думаю, многие понимают, о чём речь…! Но не будем об этом, поскольку наша задача — разобраться, что необходимо, чтобы найти отличия между подлинником и фальшивкой.

Подчистка цифр

Этот способ известен всем ещё со школы. Во взрослой жизни он именуется механическим удалением знаков из документов с целью изменения первоначального содержания оных. Для механической коррекции лишних знаков мошенники используют «стирательную» резинку или острый предмет (бритву, лезвие, нож). Наиболее часто подобные фальшивки используются для корректировки однотипных документов, заполненных от руки, к примеру, в первичной кассовой документации или стандартных формах отчетности.


По мнению ведущего специалиста «Центра независимых экспертиз» Андрея Поносова, такую подделку найти довольно легко, поскольку механическое изменение на бумажных носителях практически на 100% нельзя сделать идеально. В местах исправлений как минимум повреждается поверхность бумаги, приподнимаются её волокна, повреждаются линии разлинованной сетки на документе. Все механические изменения можно заметить, если под рукой будет обыкновенная лупа. Если лупы у Вас ещё нет, посмотрите на поверхность бумаги при освещении под острым углом — достаточно наклонить её под 30°-м углом под настольной лампой.

Кроме шероховатостей поверхности и нарушенными волокнами есть и другие признаки механического повреждения бумаги, которые можно заметить невооруженным глазом:



  • следы от стертых записей, к примеру, вкрапление чернил от шариковой или гелиевой ручки;

  • блеск бумаги в местах подчистки зачастую менее интенсивен в результате нарушения участков однородного глянца. Часто из-за подчистки глянец и вовсе утончается, что на свету очень становится заметным.

Дополнения в документах

Наиболее часто дописанные и/или допечатанные символы встречаются в отгрузочных документах, сметах, приходных/расходных ордерах и платежных поручениях.


При подобном способе фальсификации документов новые символы тщательно размещают на свободных местах между строчками и словами. Выполнить такие исправления можно при помощи похожих ручек, аналогичных принтеров, подходящих красящих веществ…


Если при работе с документами у Вас возникли подозрения в их фальсификации путём допечатки символов, постарайтесь сравнить воспроизведение букв. Согласно замечаниям Елены Гулиной, эксперта-криминалиста Бюро «Версия, допечатанные символы обычно отличаются от оригинальных толщиной и оттенком по сравнению с оригинальным текстом. Обращайте внимание на разные интервальные промежутки между словами в документе, неравномерность размещения элементов текста по отношению к линиям строк и друг другу. Естественно, при помощи обыкновенной лупы Вы сможете самостоятельно определить такой метод фальсификации документов, как допечатанные/дополненные символы.

На одном из интернет-ресурсов ХОБИЗ.RU наткнулся на довольно ловкий способ проверки документа на допечатку с помощью инфракрасного детектора: если просветить бумагу инфракрасными лучами, они — лучи — пройдут сквозь оригинальные и допечатанные символы с разной интенсивностью. Это обусловлено тем, что разные чернила имеют свои коэффициенты отражения и поглощения. Следовательно, допечатки сразу обратят на себя внимание отличием яркости и просвечивания по сравнению с основным текстом документа.

Что касается ручных дописок — обращайте внимание на различный краситель. Дописанные символы могут значительно разниться от основного текста цветом, толщиной и яркостью, расстоянием между некоторыми словами, размещением слов выше/ниже по сравнению с уровнем общей строки абзаца, различием основных черт в почерк и неестественным расположением отдельных штрихов…


Конечно, практика показала, что самостоятельно отличить фальшивый документ от оригинала, когда знаки в документ дописывает один человек, бывает довольно трудно, особенно при использовании хорошо подобранного красителя. Тогда определить фальшивку можно только при помощи профессиональной экспертизы с использованием профессиональных знаний из области технических исследований в почерковедении.

Для определения дописок часто привлекают специалистов-химиков, которые могу установить отличия химического состава красителей разных элементов символов.


Больше о методах определения подделок читайте в следующих материалах ХОБИЗ.RU. Всех благ.


Специально для ХОБИЗ.RU — лучший портал для бизнеса