Экономические мошенничества и Россия

Согласно данным, оглашённым Всемирным обзором экономических преступлений, жертвой экономических мошенников становится каждая третья организация мира. Не нужно иметь экономическое образование и быть семи пядей во лбу, чтобы понять: экономические мошенничества есть серьезная угроза для каждого коммерческого предприятия во всём мире, да и в любой стране. Не стоит думать, надеяться и верить, что Вас пронесёт. Вы ведь не Рокфеллер, в конце концов, и даже не Билл Гейтс…. Что у Вас можно украсть, спросите Вы? Бизнес, покой и сон…

Согласно официальным данным статистов МВД, за полугодие 2009 года практически вдвое выросло количество зарегистрированных фактов мошеннических операций — с 11 тыс. до 20,5 тыс. случаев. И это несмотря на то, что существует значительный процент недоучёта случаев мошеннических преступлений! В целом статистика МВД рисует нам реальную неутешительную тенденцию: с началом мирового финансового кризиса зафиксирован рост числа мошеннических операций в России. Давайте посмотрим на картину немного шире.


Конечно, не может не радовать тот факт, что на карте экономических преступлений по всему миру лидерство держит не Россия, а Африка (51%) и Северная Америка (41%). Что остаётся остальным странам? Каких-то 8%. Но не стоит радоваться подобному распределению «ролей».

Обратимся к наиболее распространённым объектам мошенничества. Естественно, всем известно, что для мошенников наибольший интерес представляют крупные компании — они более уязвимы, нежели мелкие. В крупной компании общее количество сотрудников в большинстве стран в среднем составляет 1000 человек и более. За последние два года 52% крупных компаний официально сообщали о фактах экономических преступлений. Чтобы иметь в представлении общую картину, из общего количества средних компаний о фактах мошенничества сообщили всего 37%.


Некоторые причины, лежащие в основе большого количества мошеннических операций среди крупных предприятий, известны. Расследования показали, что выявленные экономические преступления есть результатом осуществления крупными предприятиями инвестиционной деятельности на малознакомых зарубежных рынках, делегирование управленческих и контрольных функций без должного совершенствования своих систем управления рисками потерь от мошеннических операций.

Вторым по обилию мошеннических атак является рынок финансовых услуг. Если Вы занимаетесь предоставлением финансовых услуг населению или субъектам предпринимательства, имейте в виду, что значительно чаще других компаний сообщения о мошенничестве исходят компаниями, специализирующимися предоставлением финансовых услуг. И причиной тому есть специфика природы сферы оказания финансовых услуг населению и субъектам бизнеса — обеспечение доступа к комплексным финансовым операциям и значительным объемам материальных активов, очевидно, привлекает к себе повышенное внимание со стороны мошенников.


Например, за последние два года об «отмывании денег» идут сообщения от каждого шестого банка.

Наряду с увеличением официальных сообщений о случаях мошенничества повысился и процент экономических преступлений, что были обнаружены в процессе их организации и совершения, а не постфактум, когда никакие «противомошеннические» мероприятия уже не в состоянии оказать эффективный результат по устранению последствий подобных действий преступников. Факты обнаружения экономических мошенничеств есть следствие своевременного внедрения и модернизации систем контроля соблюдения внутренних нормативных актов и постоянных направленных действий в сфере увеличения информированности о методах «отмывания денег».

Исследователи и статисты давно подытожили, что в реальности средняя цена каждой мошеннической операции в среднем превышает размер убытков! Обидно, что на практике убытки от мошенничества в большей степени крайне редко получается возместить. По статистике только 9-ти процентам организаций, которые пострадали от мошеннических действий, удалось возместить около 80-ти процентов нанесенных им убытков. Другой не менее важный момент заключается в том, что подобные убытки вряд ли можно застраховать: не более, нежели 60 процентов коммерческих организаций, которые принимали активное участие в исследованиях, застраховались от убытков в результате мошеннических операций. Всему виной тот факт, что среди многообразия видов мошеннических операций есть существенное число различий, которые уж очень осложняют выработку единой методологии анализа мошенничества и разработки методов борьбы с оным.

Кроме серьёзнейших проблем, с которыми сталкиваются компании, что предоставляют финансовые услуги, одним из наиболее распространённых видов мошенничества есть незаконное присвоение имущества организации. Естественно, подобный вид экономических мошенничеств наиболее просто обнаружить и оценить ущерб от них, в виду того, что составной частью незаконных операций есть хищение материального имущества в определённом размере. Подобный вид мошенничества — незаконное присвоение имущества предприятия — один из наиболее распространённых и широко используемых. Из всех компаний, что за последние два года сообщили о мошенничестве, более 60-ти процентов пострадали именно в результате незаконного присвоения имущества.

Третьим из наиболее часто встречающихся преступлений есть мошенничество на базе искажения финансовых сообщений, данных, отчётов, в общем, одним словом — финансовой информации. И, несмотря на то, что природа искажения финансовой информации чаще происходит на базе восприятия, а не на уровне действительности, из всех компаний, что за последние два года сообщили о фактах мошенничества, каждая десятая компания сообщила об искажении финансовой информации.


Как бы ни хотелось закончить повествование на хорошей ноте, стоит отметить, что большая часть руководства компаний находятся в ожидании дальнейшего развития мошенничества уже в ближайшую «пятилетку». Причём, 35 процентов опрошенных предполагают, что среди видов мошенничества, который угрожает им, превалирует риск потерь из-за неправомерного присвоения имущества. Кстати, не меньшие ожидания рисков и потерь прогнозируют компаниям, которые пострадают от преступлений, совершённых в Интернет.

Как отметил Министр Внутренних Дел Великобритании Вернон Коакер: «Мошенничество не есть проблема, с которой субъект может справиться в одиночку. Лучшие результаты достигаются только сообща».


ХОБИЗ.RU желает Вам избежать всевозможных рисков, быть «на плаву» и в прекрасном расположении духа.


Специально для ХОБИЗ.RU